ご相談者様について

ご相談者様概要

家族構成

既契約情報

なし

ご相談の背景ときっかけ

相談理由

BM総研を選んだ理由

• 元々代表と知り合いであり、また親身になって話を聞いてくれて相談しやすいため。

ご提案内容

ご提案商品

• 介護一時金保険
• 介護保障付終身保険

ご提案理由

介護保障付きで解約返戻金があるタイプとないタイプをご提案しました。

掛け捨て型で掛け金が安く、保障の手厚い介護一時金保険と、掛け金は高いが、解約返戻金が貯まり老後の資金としても活用できる2タイプをご提案いたしました。

お客様が元気なうちは働きたいと考えており、老後資金は働いて賄うというご希望があり、働けなくなった時が心配というお考えでした。

そのため、少ない掛け金で保障を重視する内容でご成約となりました。

ご契約商品

• 月々の掛け金が5000円台とお得。
• 公的介護保険制度に連動した支払い条件
• 要介護1状態で保険料の支払い免除
• 要介護3で一時金150万円のお支払い
• 終身払い終身保険
• 保険金額によっては告知書でご加入可能

ご契約頂きました介護一時金保険は掛け捨てなだけあり、ご年齢が高くても月々の掛け金を安く抑えることが出来ます。

また、要介護1の状態になった場合に保険料支払い免除となり以後の保険料は不要となりますが、保障は一生涯続きます。

そして、いざ寝たきりになり、仕事が出来ずお金がかかる状況になった場合にしっかりと一時金が支払われますので、施設ご入居する際の一時金やリフォームする際の資金としてご活用いただけます。

ご契約理由

• 月々の掛け金の安さ
• 保障が一生涯続くこと
• 保険金額の多さ
• 要介護1状態で支払いが免除されること

今後について

妹様にも介護保険が必要と判断され、後日ご紹介を頂きご成約となりました。

また、ご契約後も万が一の際は手続きのサポートが出来るようになりますので、介護という問題に対して、ご自身やご家族だけで対処する事が少なくなります。

生命保険のご契約をお預かりする身としては、お客様に対して頼れる存在として寄り添っていきたいと考えています。

また、お話を伺うと、既に母は他界しており、地元に残してきた父からの遺産相続が控えているので、争族にならないためにも、対策をお願いしたいというお話を頂きました。

介護が気になるご年齢になると、必然的に親の遺産相続の話題が家族間でも重要になってきます。

揉めないためにもしっかりと事前に第三者を交えて相続の対策を行っていくことも大切です。